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お金の流れを見直して、あなたの望みをかなえます(1/3)

細川豪 ほそかわたけし

夢をかなえるために、まずは対話から

 細川さんは、島根県西部で初めての独立系のファイナンシャル・プランナー(以下FP)です。FPは、お金に関する幅広い知識を持ち、マイホームや老後の生活など、私たちの望む暮らしを実現する手助けをしてくれます。「有り余る資産の投資を考えたい」という特別な例だけではなく、厳しい家計でも現状を分析し、効果的な貯め方や使い方を考えることで、あきらめていた夢を手に入れる。FPは、そんな場面で強力な味方になります。
 顧客と話すことから細川さんの仕事は始まります。顧客の要望や不安を知らなければ、適切な提案ができないからです。例えば、銀行や証券会社などでは、十分な話し合いができないまま、金融商品(※1)を勧められる場合もあります。「じっくり話を聞くと、金融商品の購入が必ずしも問題解決にならないこともあります」と細川さん。話すことで考え方が変わり、解決につながることもあるといいます。
 無料相談をうたう会社もある中、細川さんはあえて有料(※2)で話を聞きます。「無料相談はその後で金融商品を勧め、買ってもらうためのもの。そうではなく、どうすれば最もその方のためになるのかを考え、情報を提供するために相談料として対価をいただいています」。あくまでも顧客の意思を尊重し、「一緒になって考える」ことを大切にしています。

※1 銀行や証券会社、保険会社などが販売する商品。預金、株式、保険、投資信託など様々。
※2 相談料は1回60分6,000円(個人・法人とも)。年会費コースだと、個人で1年間5万円、法人で1年間5万円より(従業員数によって変動)
◇相談料と年会費は今後見直しの予定です。あらかじめご了承ください

<次ページへ続く>

【次ページ】 現状を踏まえ、豊富な知識から対策を選ぶ

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会社名 : いわみマネークリニック株式会社
住所 : 島根県浜田市相生町1391-8 石見産業支援センター(シティパルク浜田)2F [地図]
TEL : 0855-28-7756

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