コラム

 公開日: 2012-03-22  最終更新日: 2012-04-18

学資保険の満期がやってきた!!

新年度が始まるまでに考えておく事

こんにちは
保険見直し相談専門の保険ショップ米子の平尾です。

さて、今週は幼稚園、小学校、中学校、高校と
卒業式のオンパレードでした。

大切に育ててきた親御さんにとっては
嬉しいやらさみしいやらで
ハンカチを濡らした方も多いのではないでしょうか。

春にはまた次のステップに踏み出していくわけで
これはこれでまた涙する方もおられると思います。

さて、この束の間の時間を有意義にするために
どんな事をやっておく必要があるのでしょうか?

何もせずにただ過ごすというのも過ごし方の一つですが
この時期だからこそやっておかなくてはいけない事がありますね。

その一つに多くの方が掛けておられます
学資保険があります。
これが満期になる方がおられると思います。

小さいころからお子様の将来の為にと
こつこつ掛けて来られたこの保険の満期になる季節です。

満期の案内は勝手に送られてくるので
それに沿って手続きすれば
口座に満期金が戻ってきます。

さて、ここで一度この学資保険振り返っておく必要があります。

これまで20年前後の間、毎月コツコツとかけて来られた方
1年ごとに支払われた方、一括で払われた方
いろいろあると思いますが
特に毎月コツコツ支払われた方は
受取られた満期金を確認してみてください。

これまでの間に振り込んだ金額と
満期で受け取った金額どちらが多いでしょうか?

今から約20年前はちょうど
バブル崩壊後の1992年

その頃の金利はまだ極端に下がってはいないものの
貯蓄性商品の金利はそれ以前より下がっている
可能性がありました。

もし、プラスになっていれば良いですね。

しかし、ここで安心してはいけません。
その満期金、しっかりとお子様の為に使い道が決まっている方は良いのですが、まだ決まっていない方は
とりあえず、何かに預けておこう。
となりがちですが
過去プラスになったからといって同じような商品に
かけると・・・
とならないようにしっかりと見ておく必要がありますね。

もちろん学資保険に再加入する事はないですが
他の貯蓄性保険は 払う金額>貰える金額
となる場合がありますので要注意です。
保険もかかってるから。等と思わずに
専門のところに相談する事をお勧めいたします。

私のところにも相談が寄せられますが
多くの方が「えっ?そうなの?」という
感じで驚かれる事が多いのが実情です。

失われた20年がこのようなところにも影を落としていますね。

学資保険の相談も
その後のお金の動かし方も
保険の相談は保険ショップ米子店でどうぞ

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保険ショップ米子(アセット・マネジメント米子支店=募集代理店) [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 平尾貴志

鳥取県米子市祇園町2-13 [地図]
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